Oftmals werden Leistungen im Zusammenhang mit der Finanzierungsberatung erst in Anspruch genommen, wenn es zu spät ist - um im Bild zu bleiben: Wenn das Haus bereits in Flammen steht. Dies führt dazu, dass die möglichen Finanzierungslösungen stark limitiert sind. Für die Fortführung des Unternehmens und ein gesundes Wachstum ist eine ausgewogene Finanzierungsstruktur ein wesentliches Element der Unternehmensentwicklung. Bei Ertragsrückgängen ist es daher besonders wichtig, rasch zu handeln, um Liquidität zu sichern.
Die Möglichkeiten der Finanzierung sind vielfältiger als die bekannten Instrumente eines Betriebsmittelrahmens oder klassische Investitionskredite. Zudem steht eine solide Finanzierung stets im Zielkonflikt zwischen der Sicherstellung ausreichender Liquidität, den Sicherheitsbedürfnissen der Kapitalnehmer:innen und -geber:innen sowie der Optimierung der Finanzierungskosten. Während es für Kapitalgeber:innen wie z.B. Banken von Vorteil sein kann, als exklusive:r Finanzierungspartner:in maximalen Einblick in die finanzielle Gebarung eines Unternehmens zu haben, strebt das Unternehmen häufig eine Diversifizierung der Finanzierung an, um ein Abhängigkeitsverhältnis zu vermeiden.
Unser maßgeschneidertes Angebot
Das Ergebnis unserer Beratung ist eine optimale Kosten- und Sicherheitsstruktur Ihrer Finanzierung(en), um langfristige Finanzierungslösungen zu etablieren.
Bei Fragen stehen Ihnen unsere Ansprechpersonen gerne zur Verfügung:
Die Möglichkeiten der Finanzierung sind vielfältiger als die bekannten Instrumente eines Betriebsmittelrahmens oder klassische Investitionskredite. Zudem steht eine solide Finanzierung stets im Zielkonflikt zwischen der Sicherstellung ausreichender Liquidität, den Sicherheitsbedürfnissen der Kapitalnehmer:innen und -geber:innen sowie der Optimierung der Finanzierungskosten. Während es für Kapitalgeber:innen wie z.B. Banken von Vorteil sein kann, als exklusive:r Finanzierungspartner:in maximalen Einblick in die finanzielle Gebarung eines Unternehmens zu haben, strebt das Unternehmen häufig eine Diversifizierung der Finanzierung an, um ein Abhängigkeitsverhältnis zu vermeiden.
- Sind Sie mit Begriffen wie (Financial) Covenants, Cross Default, Asset-based Lending, Non-Recourse Finanzierung oder struktureller Nachrangigkeit vertraut?
- Haben Sie einen Überblick über Ihre bestehenden Finanzierungsverträge und die damit verbundenen Verpflichtungen?
- Sind Ihre Investitionen, Expansionspläne, M&A-Aktivitäten oder der Betriebsmittelbedarf (aus)finanziert und langfristig gesichert?
- Gibt es möglicherweise Restrukturierungsbedarf im Unternehmen oder in Unternehmensbereichen?
- Planen Sie neue Projekte, die separat finanziert werden sollen?
Zielgruppe
Unser Angebot richtet sich insbesondere an Klein- und mittelständische Unternehmen sowie Familienunternehmen, die noch über keine spezialisierte Finanzierungsabteilung verfügen. Auch Kommunen und öffentliche Einrichtungen mit aushaftenden Finanzierungen oder Finanzierungsbedarf sind Teil unserer Zielgruppe.Unser maßgeschneidertes Angebot
- Beratung und Unterstützung bei sämtlichen Finanzierungsfragen
- Optimale Kapital- bzw. Finanzierungsstruktur auch im Hinblick auf den Zielkonflikt: Ertragsoptimierung bzw. Aufwandsminimierung, Sicherheit und Liquidität? Entkoppelung von der Abhängigkeit eines einzelnen Bankpartners
- Strukturierung von Finanzierungen: Überlegungen zum:r Kreditnehmer:in (on-balance vs. Zweckgesellschaft, Wahl der geeigneten Gesellschaft im Konzernverbund)
- Suche nach passenden Finanzierungsinstrumenten mit optimaler Ausgestaltung (Laufzeit, Höhe, Covenants und sonstige Kreditvertragsbedingungen etc.)
- Überprüfung bestehender Finanzierungen auf Optimierungsmöglichkeiten bzw. Analyse der Finanzierung und Unternehmenszahlen aus Sicht eines:r Eigen- und Fremdkapitalgebers:in oder sowie aus Risikogesichtspunkten, z.B. einer Bank
- Zusammenführung von Kapitalgeber:innen mit Unternehmen, die Kapitalbedarf haben.
- Unterstützung bei Wirtschaftlichkeitsbetrachtungen von Investitionsentscheidungen und Erarbeitung von Finanzierungsmöglichkeiten
Das Ergebnis unserer Beratung ist eine optimale Kosten- und Sicherheitsstruktur Ihrer Finanzierung(en), um langfristige Finanzierungslösungen zu etablieren.
Ihr Partner im Finanzierungsbereich
Unser Team verfügt über langjährige Banken- und Finanzierungserfahrung. Wir bringen zudem Expertise aus dem Topmanagement, dem Vertriebs- und Risikomanagement sowie breites Branchenwissen in der Unternehmens- und Kreditrisikoanalyse mit. Darüber hinaus profitieren unsere Kund:innen von fundierter Beratung bei der Durchführung von Investitions- und Wirtschaftlichkeitsberechnungen sowie Kreditvertragsausgestaltung in kommerzieller/finanzwirtschaftlicher Hinsicht. Unser Erfahrungsschatz ist sowohl breit als auch spezifisch. Wir bringen den Blick einer Bank oder eines:r Kapitalgebers:in kund:innenseitig in Projekte und Unternehmen und fungieren als optimale Ergänzung des Managements in diesen spezifischen Fragestellungen.Bei Fragen stehen Ihnen unsere Ansprechpersonen gerne zur Verfügung: